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保險市場平穩快速發展 經營狀況良好

   今年上半年,保監會深入學習貫徹黨的十八大、十八大三中、四中全會和中央經濟工作會議精神,堅持“穩中求進”的工作總基調,主動適應經濟發展新常態,以風險防范為底線,堅持市場化的改革取向,以保護消費者合法權益為出發點和落腳點,促進保險業轉型升級和提質增效。統計數據顯示,2015年上半年保險市場繼續保持良好發展態勢,實現又好又快發展。

  總體來看,保險市場實現快速增長,保險行業預計利潤增幅二倍以上。在實現穩增長的同時,有效防范風險,結構調整初見成效,服務社會能力明顯提升。今年上半年,保險業實現原保險保費收入13702.53億元,同比增長19.27%,增幅同比下降1.51個百分點。賠款與給付支出4204.12億元,同比增長19.04%。總資產114296.92億元,較年初增長12.51%。凈資產15286.10億元,較年初增長15.32%。預計利潤總額2297.84億元,同比增長203.91%。保險市場運行呈現以下特點:

  保險業務快速增長。一是財產險業務平穩增長,實現原保險保費收入4017.86億元,同比增長10.90%。二是壽險業務快速增長,實現原保險保費收入8109.96億元,同比增長21.27%,其中,新單業務同比增長36.68%。三是普通壽險和健康險業務快速增長,分別實現原保險保費收入4181.90億元和1245.88億元,同比分別增長53.21%和39.53%。

  經營效益增長二倍以上。上半年,保險公司預計利潤總額2297.84億元,同比增加1541.74億元,增長203.91%。其中,產險公司預計利潤總額595.63億元,同比增加356.42億元,增長149.00%;壽險公司預計利潤總額1575.13億元,同比增加1134.29億元,增長257.30%;再保險公司預計利潤總額74.45億元,同比增加35.16億元,增長89.49%;資產管理公司預計利潤總額31.86億元,同比增加13.73億元,增長75.67%。

  業務結構進一步優化。產險公司農業保險、責任保險和保證保險保持了良好的發展勢頭。上半年,農業保險、責任保險和保證保險原保險保費收入分別為231.04億元、161.92億元和117.38億元,同比分別增長17.37%、17.97%和30.73%,占財產險公司業務的比例分別為5.41% 、3.79%和2.75%,分別較上年同期增加了0.25、0.19和0.40個百分點。

  壽險公司普通壽險業務原保險保費收入4181.90億元,同比增長53.21%,占壽險公司全部業務的44.33%,同比上升8.75個百分點;分紅壽險業務原保險保費收入3875.21億元,同比下降0.80%,占壽險公司全部業務的41.08%,同比下降9.84個百分點。

  風險保障作用突出。保險公司賠付支出累計4204.12億元,同比增長19.04%。

  產險業務賠款支出平穩上升。產險業務累計賠款支出1834.33億元,同比增長7.07%。其中,企業財產保險賠款支出99.95億元,同比增長1.65%;機動車輛保險賠款支出1561.77億元,同比增長9.64%;責任保險賠款支出56.27億元,同比增長20.31%;貨運保險賠款支出19.29億元,同比增長1.38%;農業保險賠款支出48.94億元,同比下降4.50%。

  人身險業務給付快速增長。其中,壽險業務給付金額1972.16億元,同比增長31.34%;健康險業務賠款與給付支出330.66億元,同比增長28.34%;意外險業務賠款支出66.96億元,同比增長12.97%。

  車險費率下降。車險費率市場化改革在促進市場競爭的同時,以電話銷售、網絡銷售為主的創新銷售方式,也拉低了車險平均費率水平,投保人從中受益。上半年,機動車輛保險業務電話銷售渠道實現原保險保費收入438.55億元,同比增長1.49%;互聯網銷售渠道實現原保險保費收入324.99億元,同比增長67.27%;分別占機動車輛保險業務比例的14.64%和10.85%,同比分別下降1.48個百分點和上升3.60個百分點。上半年車險業務平均費率水平[1]為0.60%,同比下降0.06個百分點,較年初下降0.04個百分點。

  外資保險公司市場份額增加。上半年,中資保險公司原保險保費收入13103.05億元,市場份額為95.63%;外資保險公司原保險保費收入599.48億元,同比增長33.50%;市場份額4.37%,同比增加0.47個百分點。

  外資財產險公司原保險保費收入85.23億元,同比增長15.21%,市場份額2.00%,同比增加0.06個百分點。外資壽險公司原保險保費收入514.25億元,同比增長37.11%,市場份額5.45%,同比增加0.56個百分點。

  保險資金投資收益創新高上半年,保險公司權益類投資比重大幅上升,投資收益顯著增加。截至六月末,保險公司資金運用余額為103684.49億元,較年初增長11.11%;資金運用收益5105.12億元,同比增加3203.77億元,增長168.50%,平均收益率5.16%,同比上升2.82個百分點。其中,固定收益類投資中,銀行存款和債券合計62322.83億元,占資金運用余額的比例為60.11%,較年初下降5.17個百分點,同比下降11.19個百分點;權益類投資中,股票和證券投資基金合計15386.11億元,占比14.84%,較年初上升3.78個百分點,同比上升5.48個百分點。

  社會貢獻大幅增加。截至6月末,全國保險機構188家,較年初增加8家。其中,保險集團公司10家,保險公司153家,保險資產管理公司22家,其他公司3家。

  保險公司中,產險公司69家,壽險公司75家,再保險公司9家。保險業職工人數94.17萬人,較年初增加3.74萬人,保險代理人員378.30萬人,較年初增加53.01萬人。

  保險稅收848.32億元,同比增長133.78%。其中,營業稅及附加359.51億元,同比增長67.31%;所得稅488.81億元,同比增長230.28%。

  保險行業現金流充裕。今年上半年經營性活動現金凈流入4212.98億元,同比增加302.33億元。其中,產險公司經營性活動現金凈流入1179.26億元,同比增加606.74億元;壽險公司經營性活動現金凈流入3230.80億元,同比減少145.34億元。

[1]費率水平=原保險保費收入÷保險金額×100%


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