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详细内容

如何進行保單變更

    投保人變更 
  一、服務內容
  1、投保人相關信息的更正;
  2、原投保人的身故、債權轉移(即原有的權利義務關系結束,如夫妻離異、養父母與養子女脫離撫養關系)等均可引起投保人變更。
  二、申請人
  投保人,如投保人身故,可以由其法定繼承人提出。
  三、申請時間
  保險合同有效期內任意時間
  四、應備文件
  《保全作業申請書》、保險合同原件、投保人身份證明原件、新投保人身份證明原件、受托人身份證明原件(若委托他人辦理)
  五、注意事項
  1、 更正投保人相關信息時需要投保人簽字;
  2、 變更投保人應由被保險人(或其法定監護人)、原投保人、變更后投保人的簽字同意,如原投保人身故、失蹤或其他特殊原因導致原投保人無法親筆簽名,需提供有關證明(身故證明或公安局證明或法院判決書);
  3、對于有投保人保障責任的險種,變更投保人時須填寫《健康告知書》且必須經過公司審核;
  4、對于聯系電話、收費地址、郵編、工作單位的變更,可以通過電話中心進行申請,無需填寫保全作業申請書;
  5、變更投保人時應同時提供新投保人的相關信息,包括姓名、性別、身份證號碼、與被保險人關系、開戶行、帳號、戶名、收費地址等,同時說明變更的原因;
  6、若投保人的姓名發生變更且保單采用銀行劃帳方式交納保費,則應提供新的開戶行、賬號、戶名。
  被保險人相關信息的變更
  一、服務內容
  被保險人相關信息的變更
  二、申請人
  投保人
  三、申請時間
  保險合同有效期內的任意時間
  四、應備文件
  《保全作業申請書》、受托人身份證明原件(若委托他人代辦);如為身份證號碼、姓名、性別、出生日期的變更,還需提供投保人身份證明原件、被保險人身份證明原件和保險合同原件。
  五、注意事項
  1、投保人、被保險人必須在申請書上簽字同意(若為未成年人,則由其法定監護人簽字);
  2、聯系電話、家庭住址、郵編、工作單位發生變更時,可以通過電話中心進行申請,無需填寫保全作業申請書;
  3、由身份證、出生日期等變更引起的投保年齡變更,處理辦法見條款。
  受益人變更
  一、服務內容
  1、變更身故受益人的相關信息;
  2、更換身故受益人;
  二、申請人
  投保人或被保險人
  三、申請時間
  保險合同有效期內的任意時間
  四、應備文件
  《保全作業申請書》、保險合同原件、投保人身份證明原件、被保險人身份證明原件、變更后受益人的身份證明原件、受托人身份證明原件(如委托他人辦理)
  五、注意事項
  1、投保人、被保險人必須在申請書上簽字同意(若為未成年人,則由其法定監護人簽字);
  2、受益人為數人時,變更時必須注明受益人姓名、身份證號碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的,受益人按相等份額享有受益權;同一順序的受益份額之和為100%;
  3、身故理賠后不得變更身故受益人;
  4、若變更的是受益人的受益份額和與被保險人的關系,則無需提供受益人的身份證明原件。系、收費地址、郵政編碼、單位、聯系電話、尋呼機號,如續期繳納保險費是通過銀行轉帳的,應提供開戶銀行及其帳號。
  續期保費形式的變更
  一、服務內容
  續期保費或保全保費繳費形式的變更
  二、申請人
  投保人
  三、申請時間
  保險合同有效期內的任意時間
  四、應備文件
  《保全作業申請書》、投保人身份證明復印件、受托人身份證明原件(如委托他人辦理)、戶名為投保人的銀行存折復印件(變更為銀行劃款)
  五、注意事項
  1、投保人必須在申請書上簽字同意;
  2、如變更為銀行劃款形式,則銀行劃款帳戶的戶名應為投保人姓名。
  職業類別的變更
  一、服務內容
  保險單簽發后被保險人職業類別的變更
  二、申請人
  投保人
  三、申請時間
  保險合同有效期內的任意時間
  四、應備文件
  《保全作業申請書》、保險合同原件、投保人身份證明復印件、受托人身份證明原件(若委托他人辦理)
  五、注意事項
  1、投保人必須在申請書上簽字同意;
  2、對于費率與職業類別有關的險種,當被保險人的職業類別發生變更時,需依照職業分類表重新確定新的費率,并按照規則退還或補繳保費。
  繳費方式變更
  一、服務內容
  1、 繳費方式從期交(年繳、月繳)變更為躉繳;
  2、 繳費期間由長變短;
  二、申請人
  投保人
  三、申請時間
  1、保險合同第二年生效對應日前一個月或寬限期內,但均未繳納第二次保費;
  2、保險合同第三年生效對應日前一個月或寬限期內,但均未繳納第三次保費;
  四、應備文件
  《保全作業申請書》、保險合同原件、投保人身份證明原件、受托人身份證明原件(若委托他人辦理)。
  五、注意事項
  1、投保人必須在申請書上簽字同意;
  2、對于分紅險種,我公司目前不受理此項業務。


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